תגובות לפוסט: הפניית עובדים לקרן ברירת מחדל ללא יעוץ פנסיוני עשויה לפגוע בכיסויים הביטוחים שלהם

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 23 Jan 2022 07:11:22 +0000

הי גבי,

אם אין בעיה אכן הכספים ינויידו, אבל ראה את המקרים שציינתי. במקרים אלו (נניח הלוואה או הסדר ריסק) הכספים לא עוברים והצבירה נשארת בקרן הקודמת ורק ההפקדות נשארות בקרן ברירת מחדל.
לסוכנים לא הייתי ממליץ להסתמך על מנגנון איחוד קופות ולאחד כספים כחלק מהצירוף

מאת: גבי בן ישעיה

גבי בן ישעיה — Sun, 23 Jan 2022 06:47:41 +0000

בתגובה על נדב טסלר. אם העמית פעיל ונפתחה קרן חדשה בקרן ברירת מחדל, הרי הקרן הקולטת אמורה לפנות לשאר הקרנות ולברר אם יש כספים לצורך איחוד, אם התהליך מתבצע כמו שצריך ומיידית, הרי יגלו שהוא עמית פעיל ואז ינוייד ללא פגיעה בתקופת אכשרה וגיל ביטוחי

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 16 Dec 2018 20:54:21 +0000

בתגובה על גבי.

הי גבי,

כיום בכל הקרנות קיימת ארכת ביטוח של 5 חודשים מסיום עבודה.
ארכת הביטוח לא מותנת בהעברת קבלת בעלות.

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 16 Dec 2018 20:47:49 +0000

בתגובה על שי.

הי שי,

בהתאם לתקנות הניוד, בהעברת כספים של עמית פעיל מקופה לקופה עוברת איתו תקופת האכשרה אותה הוא צבר.
מהלך זה נועד בדיוק כדי להקל על תהליכי מעבר בין הקרנות.

מאת: שי

שי — Sun, 16 Dec 2018 14:48:54 +0000

תודה על עוד פוסט מעניין. לקראת הסוף כתוב: "כך עשוי להתקיים מצב שבו הפקדות העובד מופנות לקופה אחת ויתר החיסכון שלו נשאר בקופה אחרת. במידה והליך איחוד החשבונות לא יושלם יפגעו גיל הכניסה ותקופת האכשרה של העובד". לגבי תקופת אכשרה, המצב הוא לא כזה שבכל מקרה העובד יאלץ לעבור תקופת אכשרה מחודשת בכל מעבר מקרן לקרן? למה שקרן תקבל לקוח חדש בלי אכשרה?

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 16 Dec 2018 06:40:14 +0000

בתגובה על יורם לביאנט – עתידות הדרכה כלכלית.

הי יורם,

אתה מניח שבעלות נושא העובד בדמות דמי ניהול, המעסיק הוא זה שצריך לשאת בתשלום.
המעסיק יכל להתקשר עם יועץ פנסיוני שיבצע עבורו הבדיקה.
יש לא מעט מעסיקים שכבר עושים זאת היום.
מנגד, יש גם סוכנים שעברו למודל של תשלום.

מאת: יורם לביאנט - עתידות הדרכה כלכלית

יורם לביאנט - עתידות הדרכה כלכלית — Sun, 16 Dec 2018 06:12:11 +0000

זה נכון שבחירת קרן פנסיה אינה החלטה של מה בכך ואולם, אצל מעסיקים רבים העובד יפגוש משווק אגרסיבי ולא יועץ אובייקטיבי. זו הסיבה שמלחתחילה הקימו את הפתרון של קרנות נבחרות. משווק אגרסיבי יתכן וידחוף לעובד מוצר יקר ולא מתאים אשר מספק לו עמלה נאה כך שזה בוודאי לא הפתרון לבעיה.

מאת: גבי

גבי — Sun, 16 Dec 2018 06:10:55 +0000

הי נדב…אין ספק שעדיף שתהליך ההצטרפות ילווה בשיווק פנסיוני.. במידה וסעיף 13 לא קיים,כלומר אין עיקול,שיעבוד,הלוואה וכו.. וללקוח יש קרן פנסיה פעילה,הרי אם יצטרף לקרן ברירת מחדל, תקופת האכשרה והוותק,לא יפגעו.. דבר נוסף,בקרנות קיים מנגנון ביטוח אוטומטי ל5 חודשים, בעת קבלת העובד למקום עבודה חדש, הקרן פעילה אולם יתכן ובעת קבלת הבעלות אחרי 3 חודשים, הביטוח האוטומטי ל5 חודשים לא יהיה בתוקף, איך מונעים מצב כזה?

מאת: יגאל הררי

יגאל הררי — Sat, 15 Dec 2018 22:05:22 +0000

כתבה נהדרת , יכולה להיות מאוד שימושית (בעיקר הטבלה) כהסבר למעסיקים על אחריותם ולמה כדאי להם שיהיה סוען בתמונה אפילו אם הם נדרשים לממן את עבודתו

מאת: תומר גלס

תומר גלס — Sat, 15 Dec 2018 16:05:59 +0000

נדב היקר
מאמר מצויין ממוקד ומדוייק .
בעולם של קרנות הפנסיה של "כחלון" וכל מיני ירקות שונים ,
חשוב שהלקוח יבין שקרן ברירת מחדל , יכולה להיות אסון פנסיוני ללקוח
חא הכל בחיים זה דמי ניהול , ומי שמבין את ה ישקיע בפגישה עם יועץ
ומי שלא שיהנה מברירת המחדל