כתבות אחרונות

חדשות

זריקת מרץ לייעוץ הפנסיוני בבנקים

האם הייעוץ הפנסיוני בבנקים עומד בפני עידן חדש? תקנות חדשות של שר האוצר יאיר לפיד שצפויות להיכנס לתוקף בינואר 2015 ישנו את מבנה עמלות ההפצה שמקבלים הבנקים על יעוץ פנסיוני. בנוסף הבנקים יוכלו להתחיל ולתת יעוץ גם על ביטוחי מנהלים. כיום מקבלים הבנקים עמלות הפצה בסך 0.25% מהצבירה רק עבור יעוץ לקופות גמל, קרנות השתלמות וקרנות פנסיה, לאחר כניסת התקנות …

Read More »
חדשות

פנסיה דיגיטלית במיטב דש

בבית ההשקעות מיטב דש הכריזו לאחרונה על מהפיכה נוספת בתחום הפנסיה, הפנסיה הדיגיטלית. מיטב דש מאפשרים ללקוחות, שכירים או עצמאים להצטרף ללא סוכן לקרן הפנסיה.

Read More »
שני אנשים יושבים

על הבדלים בין סוכן ומשווק פנסיוני ליועץ פנסיוני

בביקורת שערך משרד האוצר עלה שלא פעם הלקוח לא יודע מה תפקידו של בעל הרישיון היושב איתו. האם הוא בעל רישיון סוכן או משווק פנסיוני או בעל רשיון יועץ פנסיוני. חוק הפיקוח על שירותים פיננסים מגדיר כי כל מי שיושב עם לקוח ודן עימו באחד המוצרים הפנסיונים חייב להחזיק באחד הרישיונות, סוכן פנסיוני או יועץ פנסיוני.

Read More »
פצצה

מפילים את הפצצה, הנחה בדמי ניהול גם לפנסיונרים

המפקחת על הביטוח דורית סלינגר הגישה טיוטת חוזר המאפשרת מתן הנחה בדמי ניהול לקבלי הקצבה בקרן הפנסיה. כיום קרן פנסיה מקיפה רשאית לגבות דמי ניהול ממקבלי קצבה, בשיעור של 0.5% בשנה ובקרן פנסיה כללית (משלימה) ניתן לגבות דמי ניהול בשיעור של 0.6%.

Read More »
שינוי גודל גופנים